Consulta inicial sin compromiso para analizar su situación
Nuestra Metodología de Planificación Financiera Personal Profesional
Enfoque estructurado basado en principios establecidos
Aplicamos un framework sistemático reconocido internacionalmente en planificación
financiera personal, adaptado al contexto regulatorio español. Nuestro proceso combina
análisis cuantitativo riguroso con comprensión cualitativa de sus circunstancias
personales para diseñar estrategias realistas y accionables que realmente funcionen en
su vida cotidiana.
Los resultados pueden variar según circunstancias individuales de cada cliente.
Fases del Proceso
Alberto Ruiz García
Socio Director Kelorqirel
"La planificación financiera efectiva no es sobre productos complejos sino sobre comprender profundamente su situación, definir objetivos claros y diseñar estrategias simples que pueda implementar consistentemente a lo largo del tiempo."
1
Fase 1
Descubrimiento y Recopilación de Información
Conocemos su situación personal, familiar y profesional en profundidad. Recopilamos información sobre ingresos, gastos, activos, pasivos y objetivos. Establecemos expectativas claras sobre alcance del trabajo, plazos de entrega y honorarios profesionales correspondientes.
2
Fase 2
Análisis Cuantitativo de Situación Actual
Procesamos información recopilada utilizando herramientas profesionales de análisis financiero. Calculamos ratios clave, proyectamos flujos futuros, identificamos desequilibrios y evaluamos viabilidad de objetivos declarados según capacidad económica actual y proyectada documentada.
3
Fase 3
Diseño de Estrategias Personalizadas
Desarrollamos recomendaciones específicas basadas en análisis previo.
Exploramos escenarios alternativos, evaluamos pros y contras de cada
opción, priorizamos acciones según impacto y viabilidad. Cada
recomendación incluye fundamentación clara y pasos de implementación
sugeridos.
4
Fase 4
Presentamos conclusiones y recomendaciones en reunión donde revisamos cada elemento propuesto. Aclaramos dudas, exploramos alternativas adicionales si solicita y ajustamos estrategias según sus comentarios para garantizar comprensión completa antes de cualquier implementación.
5
Fase 5
Implementación Asistida
Le acompañamos durante implementación de estrategias diseñadas. Proporcionamos orientación sobre ejecutar cada paso, revisamos propuestas de proveedores externos y confirmamos que las implementaciones se alinean con plan acordado anteriormente.
6
Fase 6
Seguimiento y Ajustes Continuos
Establecemos calendario de revisiones periódicas para monitorear progreso. Evaluamos si estrategias funcionan según previsto, ajustamos plan ante cambios en situación personal o entorno económico, y recalibramos objetivos cuando circunstancias lo requieran razonablemente.
Nuestra Filosofía de Trabajo
Pasos Detallados
Desglose completo de actividades en cada fase del proceso de planificación
Recopilación Completa de Documentación
Desarrollo de Estrategias y Recomendaciones
Seguimiento Continuo y Ajustes
Guía de Implementación
Reunión Inicial de Descubrimiento
La primera reunión establece las bases de nuestra relación profesional. Dedicamos tiempo a conocer su situación personal, familiar y profesional. Escuchamos sus preocupaciones, aspiraciones y objetivos económicos. Recopilamos información básica sobre ingresos, gastos, patrimonio y compromisos financieros existentes.
La primera reunión establece las bases de nuestra relación profesional. Dedicamos tiempo a conocer su situación personal, familiar y profesional. Escuchamos sus preocupaciones, aspiraciones y objetivos económicos. Recopilamos información básica sobre ingresos, gastos, patrimonio y compromisos financieros existentes.
Esta reunión dura aproximadamente 90 minutos y puede realizarse presencialmente en nuestras oficinas o mediante videoconferencia si su ubicación lo requiere.
La transparencia desde el inicio es crucial. Compartir información completa y precisa permite análisis más acertado y recomendaciones relevantes.
Recopilación Completa de Documentación
Tras la reunión inicial, le proporcionamos un cuestionario detallado para recopilar información completa sobre su situación financiera. Solicitamos documentación de respaldo cuando sea necesario: extractos bancarios, nóminas, declaraciones fiscales, contratos de préstamos y pólizas existentes.
Tras la reunión inicial, le proporcionamos un cuestionario detallado para recopilar información completa sobre su situación financiera. Solicitamos documentación de respaldo cuando sea necesario: extractos bancarios, nóminas, declaraciones fiscales, contratos de préstamos y pólizas existentes.
Esta fase toma generalmente una a dos semanas dependiendo de la complejidad de su situación y disponibilidad de documentos organizados.
La calidad del análisis depende directamente de la completitud y precisión de la información proporcionada en esta fase.
Análisis Técnico y Modelización
Nuestro equipo procesa toda la información utilizando software profesional de planificación financiera. Construimos modelos personalizados de su situación, calculamos ratios financieros clave, proyectamos flujos futuros y evaluamos viabilidad de sus objetivos declarados según recursos disponibles.
Nuestro equipo procesa toda la información utilizando software profesional de planificación financiera. Construimos modelos personalizados de su situación, calculamos ratios financieros clave, proyectamos flujos futuros y evaluamos viabilidad de sus objetivos declarados según recursos disponibles.
Esta fase interna toma aproximadamente dos a tres semanas dependiendo de la complejidad de su situación patrimonial y número de objetivos a analizar.
El análisis cuantitativo riguroso diferencia planificación profesional de consejos genéricos. Invertimos tiempo significativo en esta fase analítica.
Desarrollo de Estrategias y Recomendaciones
Basándonos en el análisis técnico, diseñamos estrategias específicas para optimizar su situación actual y avanzar hacia sus objetivos. Priorizamos recomendaciones según impacto potencial, viabilidad de implementación y su nivel de comodidad con diferentes alternativas.
Basándonos en el análisis técnico, diseñamos estrategias específicas para optimizar su situación actual y avanzar hacia sus objetivos. Priorizamos recomendaciones según impacto potencial, viabilidad de implementación y su nivel de comodidad con diferentes alternativas.
Cada recomendación incluye fundamentación clara, pasos de implementación sugeridos, recursos necesarios y cronograma estimado para ejecutarla efectivamente.
Las estrategias son recomendaciones fundamentadas, no prescripciones obligatorias. Usted decide qué implementar según sus preferencias y prioridades personales.
Presentación del Plan Financiero
Presentamos nuestro análisis completo y recomendaciones en reunión presencial o virtual de aproximadamente dos horas. Revisamos cada sección del plan, explicamos razonamientos detrás de recomendaciones y respondemos todas sus preguntas. Proporcionamos documento escrito detallado que puede consultar posteriormente.
Presentamos nuestro análisis completo y recomendaciones en reunión presencial o virtual de aproximadamente dos horas. Revisamos cada sección del plan, explicamos razonamientos detrás de recomendaciones y respondemos todas sus preguntas. Proporcionamos documento escrito detallado que puede consultar posteriormente.
Fomentamos participación activa durante la presentación. Sus preguntas y comentarios son valiosos para ajustar estrategias según su perspectiva.
Comprensión completa del plan es esencial antes de implementar. No dude en solicitar aclaraciones sobre cualquier aspecto que no entienda perfectamente.
Seguimiento Continuo y Ajustes
Tras implementación inicial, establecemos calendario de revisiones periódicas. Monitoreamos progreso hacia objetivos, evaluamos si estrategias funcionan según previsto y ajustamos el plan cuando cambien sus circunstancias personales o condiciones del entorno económico.
Tras implementación inicial, establecemos calendario de revisiones periódicas. Monitoreamos progreso hacia objetivos, evaluamos si estrategias funcionan según previsto y ajustamos el plan cuando cambien sus circunstancias personales o condiciones del entorno económico.
El seguimiento típico incluye revisiones trimestrales durante el primer año y posteriormente semestrales o anuales según complejidad de su situación.
La planificación financiera es proceso continuo, no evento único. Revisiones periódicas mantienen su plan relevante ante vida cambiante.